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中国人民银行万州中心支行金融机构综合评价管理办法
2017-07-25 10:43:44 中国人民银行万州中心支行 【字号: 打印

 

中国人民银行万州中心支行

金融机构综合评价管理办法

2017年修订稿)

 

 第一章    

 

  第一条 为提高对金融机构的管理效能和服务水平,保障中央银行的各项政策措施在辖区内高效贯彻执行,促进金融机构稳健合规经营,维护区域金融稳定,根据《中国人民银行法》和有关法规及规范性文件,结合辖区实际,制定本办法。

   第二条 本办法所称的金融机构综合评价,是指人民银行万州中心支行及辖内支行(以下简称各级人民银行)依据法定管理职责,对本辖区金融机构在评价周期内贯彻落实人民银行工作部署、执行相关金融管理规定、经营稳健性及履行社会责任等情况进行全面评价,并根据评价结果采取分类管理和服务措施的综合性管理制度。

   第三条 本办法适用于在万州辖区依法设立的银行业、证券(期货)业、保险业金融机构(以下简称各金融机构)

   新设立的银行业、证券(期货)业、保险业金融机构,在正常营业1年以后纳入综合评价范围。

   第四条 综合评价的基本原则:

  (一)公开、公平、公正的原则;

  (二)依法行政、科学高效的原则;

  (三)非现场监测与现场检查相结合的原则;

  (四)分项评价与综合评价相结合的原则;

  (五)分级管辖与属地管理相结合的原则。

第五条 万州中心支行成立综合评价工作领导小组(以下简称领导小组),由行长担任组长,分管金融稳定工作的行领导任副组长,办公室、货币信贷科(金融稳定科)、调查统计科、会计财务科、支付结算科(营业室)、科技科、货币金银科、国库科、征信管理科、反洗钱科、外汇管理科等科室主要负责人为成员。下设综合评价领导小组办公室(以下简称领导小组办公室,设在金融稳定科。

领导小组各成员科室设1名联络员。

  人民银行各支行成立综合评价工作领导小组,具体负责所辖金融机构的综合评价工作。

  领导小组履行以下工作职责:组织制定、修改综合评价办法或实施细则;确定或调整综合评价范围、内容、标准及评价权重;指导开展综合评价工作;审核综合评价结果、评价等级与管理措施;研究决定综合评价工作中的其他重要事项。

  领导小组办公室履行以下工作职责:牵头组织协调综合评价具体实施;审核并汇总分项评价情况;提出综合评价初步等级建议与管理措施;负责对领导小组各成员科室的综合评价工作进行考核(并将考核结果提交万州中心支行办公室,纳入万州中心支行科室年度目标考核范围);落实、督办综合评价领导小组决定事项和交办事项。

  领导小组各成员科室履行以下工作职责:制定涉及本专业职责范围内的评价内容和标准;组织实施专业评价,设立日常管理台账,对金融机构相关业务情况做好登记,序时记录;按照上级行规定和业务需要依法定期或不定期进行现场检查,加强对被评价对象经营行为的监督和评价;按规定向领导小组办公室报送本专业评价情况和评价结果;落实领导小组交办的涉及本专业有关事项。

  领导小组各成员科室应加大信息共享力度,在日常管理和现场检查工作中,发现金融机构存在可能影响综合评价结果的重大问题,对金融机构采取约见谈话、通报批评、行政处罚等措施的,应及时通报领导小组办公室。

  第六条 按照分级管辖与属地管理相结合的原则确定综合评价对象。

  万州中心支行负责对万州区内依法设立的银行业、证券(期货)业、保险业金融机构进行评价。人民银行各支行负责对辖内依法设立的银行业、证券(期货)业、保险业金融机构进行评价。各级人民银行可根据金融机构的性质、规模、业务范围等方面的差异,进行分类评价。

  第七条 综合评价工作按年度进行,评价周期为每年11日至1231(个别专业的评价周期可跨年计算:上年12月至评价年11)

             

第二章  评价对象、内容及标准

    

第八条 万州中心支行针对金融机构贯彻落实人民银行工作部署、执行相关金融管理规定、经营稳健性及履行社会责任等情况,制定评价项目、内容、标准(见附2《人民银行万州中心支行对金融机构综合评价表》,以下简称《评价表》)。综合评价内容主要涉及综合事务、金融消费权益保护、货币信贷、金融稳定、金融统计、会计管理支付结算与清算、金融科技、货币发行、国库管理、征信管理、反洗钱、外汇管理等13项内容。

  第九条 万州中心支行对银行业、证券(期货业)、保险业金融机构实行分业评价,并对银行业、保险业金融机构实施分类评价,针对不同行业、类别的金融机构,分别设置不同的评价项和标准。

  对金融机构综合评价得分按百分制设置,根据评价项设置不同权重(见附1《金融机构综合评价项目权重设置表》),各评价项得分加权汇总后即为各金融机构综合评价得分。

  各类金融机构综合评价内容涉及《评价表》中的具体评价项,以其在评价周期实际开展的业务为准。金融机构如无某评价项所涉及的业务时,则该评价项涉及的权重平均分配给其它评价项,并在年终评价计分表中注明。

  第十条 万州中心支行对银行业金融机构评价对象分为类:

  一类评价对象农业发展银行万州分行、工商银行万州分行、农业银行万州分行、中国银行万州分行、建设银行万州分行、邮政储蓄银行万州行、重庆三峡银行万州分行、重庆农村商业银行万州行。

二类评价对象:除上述外其他万州区内银行业金融机构。

综合评价内容涉及《评价表》中的所有13个评价项

第十一条 万州中心支行对证券(期货)业金融机构评价对象不实行分类评价。

综合评价内容涉及《评价表》中金融消费权益保护、金融稳定、金融统计、反洗钱等4个项

  第十二条 万州中心支行对保险业金融机构评价对象分为类,分别为财产保险公司和人寿保险公司。

  综合评价内容涉及《评价表》中金融消费权益保护、金融稳定、金融统计反洗钱等4个项

第十三条 各级人民银行可根据经济金融政策、法律法规以及业务管理规定的变化,对综合评价的内容、标准和权重进行动态调整,并通知各被评价金融机构。各专业的评价可根据当期政策变化及重点推进工作情况调整子项指标,并适时通报领导小组办公室和金融机构

 

第三章  评价程序与方法

           

  第十四条 评价年底或次年初(最迟不超过次年1月底),领导小组办公室组织领导小组各成员科室开展评价相关工作。

   第十五条 综合评价领导小组成员科室进行分项评价。

   领导小组成员科室按照各项目综合评价基本内容,根据日常记录和现场检查情况,确定被评价对象评价分值,并依据分值对评价对象按不同类别进行排名。评价情况及排名经分管行领导审核后,在规定时间报领导小组办公室。

对业务量和贡献度高于或低于平均水平的被评价对象,各成员科室可酌情进行测算评价。

   第十六条 领导小组办公室汇总综合评价情况。

   领导小组办公室对各项目评价情况进行审核后,按各项目评价的排名顺序计分,第一名计100分,以后名次按分差1分计分,即第二名计99分,以此类推。出现并列的情况,按排序得分,并列后的机构得分按占位情况及应有分差计分。再将评价项目分值乘以相应的项权重,计算出各金融机构的综合评价得分,计算公式为:综合评价得分=∑(评价项得分×权重)。

   第十七条  各金融机构核对综合评价情况。

   领导小组办公室将汇总的综合评价情况反馈给各金融机构予以核对,核对期限为3个工作日。各金融机构在核对中提出异议的,由领导小组各成员科室负责提供具体的解释依据或修正评价分值。

第十八条 确定综合评价排名结果及等级。

   领导小组办公室依据各金融机构综合评价得分的排名、各成员科室提供的相关情况及各金融机构核对反馈的相关意见,提出各金融机构的综合评价排名建议及评价等级,经综合评价领导小组审核后,报万州中心支行行长办公会审定。

  第十九条 人民银行各支行于每年1月底前,将辖金融机构上一年度的综合评价结果报万州中心支行领导小组办公室。

 

第四章  评价结果和运用

 

  第二十条 各金融机构综合评价等级分为ABC三个等级。其中综合评价得分排名前三位的,能在金融业发挥典型示范作用的金融机构,可以确定为A级;综合评价得分排名后二位的金融机构,可以确定为C级;其他金融机构确定为B级。在评价周期内,金融机构违反法律法规被各级人民银行实施行政处罚的,不能评为A级 。

   一般情况下,A级机构占比不超过该类被评价金融机构总数的15%B级、C级机构根据评价具体情况确定。

   在综合评价过程中,发现金融机构有下列情形之一的,该金融机构评价等级确定为C级:

   (一)经营管理行为对地方经济金融发展造成重大不利影响的;

   (二)重大金融风险事件隐瞒不报或未按规定报告、报告不及时,处置中措施不力、处置不当,发生挤兑或其他群体性事件,对区域金融稳定造成重大负面影响的;

   (三)因管理不善、处置不当,导致人民银行重要业务系统不能正常运行或瘫痪,造成恶劣社会影响或重大资金损失的;

   (四)拒不报送人民银行要求的报告、报表等资料,情节恶劣的;

   (五)拒绝、阻碍人民银行执法检查,或对人民银行执法检查发现并责令整改的问题拒不整改的;

   (六)因金融机构内控管理不善,发生重大经济金融犯罪案件,或发生重大违法行为,严重损害金融管理秩序的;

(七)连续2年综合评价结果排名后两位的;

(八)各级人民银行综合评价领导小组确定的其他情形。

   第二十一条 各级人民银行原则上于每年1季度前,通过召开会议或下发文件等形式,通报各金融机构上一年度的综合评价情况和结果。

   对金融机构综合评价结果可以采取多种方式进行通报。包括但不限于:对排名靠前和进步大的金融机构予以表彰;将综合评价结果通报地方政府及相关部门;视情况向其上一级管辖机构通报等。

   第二十二条 依据综合评价排名结果,各级人民银行对金融机构采取的主要措施:

  (一)综合评价为A级的金融机构

   以适当方式总结、宣传先进经验并进行表彰,建议地方政府在激励机制方面给予支持和鼓励

  (二)综合评价为B级的金融机构

   对其严格按相关规定实施常规的管理与服务,同时,针对其存在的问题和薄弱环节,提出改进建议,促进其进一步提升经营管理水平。

(三)综合评价为C级的金融机构

   对其予以通报,并约见金融机构主要负责人,指出存在问题,限期整改;加强日常监督管理,采取更加审慎的审核与管理措施。

 

第五章    

 

   第二十 本办法由人民银行万州中心支行负责解释和修订。

第二十 本办法自印发之日起施行。《中国人民银行万州中心支行金融机构综合评价办法(2015年修订稿)》(万州银办发〔201541号文件印发)同时废止。

 

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